曹德云：在企业年金运作过程当中要引入精算技术，给企业年金发展提供有效的技术支持
专题：中国社会科学院社会保障论坛暨《中国养老金发展报告2024》发布式
12月26日金融一线消息，中国社会科学院社会保障论坛暨《中国养老金发展报告2024》发布式在北京召开，中国保险资产管理业协会党委书记、执行副会长兼秘书长曹德云出席并发表主旨演讲。
曹德云指出，企业年金作为养老金的重要组成部分，与保险资金，特别是寿险资金具有很多的相似点。因此，通过保险资产配置结构的演变，可以看出企业年金等养老金在资产配置上的特点或者是发展的趋势。
结合企业年金运行的国内外的实践经验并参照保险资产的配置情况，曹德云对于企业年金下一步的投资管理提出六点建议：
第一，要加快发展企业年金。从投资的角度也需要规模效应，现在就3.5万亿，如果加上职业年金可能是5.7万亿，但是相对整个市场和需求来说，还是少的。
第二，要提高企业年金管理人的投资能力，特别是要培养其管理长期资金、配置长期资产的专业特长。比如说投研能力和管理能力，比如说权益资产和另类资产的认知和布局上。
第三，要稳步扩大企业年金的投资范围。在拓展投资政策允许的广度和深度上，增加企业年金的投资工具和投资方式，投资渠道上还有空间，特别是另类投资和境外投资。
第四，要优化考核和激励方式，特别是真正建立起一种长周期的考核机制，能够形成更具有耐心资本的行业生态。
第五，共同坚守并践行长期投资、价值投资和稳健投资的理念和文化。
第六，在年金运作过程当中要引入精算技术，给企业年金发展提供有效的技术支持，特别是在优化投资组合和防控投资组合风险。
曹德云表示，目前保险机构是企业年金市场重要的参与者，在投资管理方面，很多保险资管公司和养老保险公司都承担着投资管理人的角色，目前市场占比大致应该超过的60%左右的水平。同时，保险机构管理长线资金、配置长期资产、创设长期产品的专业特长，在养老金管理的过程当中也得到很明显的体现和作用发挥。
“从我们来说，也希望保险机构能够继续发挥我们的特长，也为企业年金的市场高质量发展做出我们的应有贡献。”曹德云说。
